Albert Opoka – Doradca Finansowy

Albert Opoka

Albert Opoka

Doradca Finansowy od 2007. Zarządzam zespołem ponad 300 doradców w biurach na terenie całej Polski.

Albert Opoka

Doradca Finansowy od 2007. Zarządzam zespołem ponad 300 doradców w biurach na terenie całej Polski.

W czym mogę Ci pomóc?

Współpracuję z osobami, które potrzebują poukładania swoich finansów i chcą podejmować decyzje świadomie, niezależnie od tego, czy chodzi o sprawy prywatne czy biznesowe. Pomagam wybrać rozwiązania dopasowane do realnej sytuacji klienta, tłumaczę, jak działają poszczególne opcje i prowadzę przez cały proces tak, żeby wszystko było jasne, bezpieczne i możliwe do wdrożenia od razu.

Klienci indywidualni

Osoby prywatne wspieram w tematach związanych z kredytami, ubezpieczeniami i planowaniem finansów. Pomagam przejść przez cały proces kredytowy, porównać oferty, uniknąć pułapek i wybrać rozwiązanie, które faktycznie pasuje do budżetu i sytuacji życiowej. Dodatkowo pomagam w kwestiach zabezpieczenia rodziny, budowania poduszki finansowej oraz długoterminowego planowania, tak żeby finanse były stabilne i przewidywalne.

Kredyty hipoteczne

Kredyty hipoteczne

Podczas zakupu mieszkania lub budowy domu większość z nas często posiłkuje się kredytem hipotecznym. Moim zadaniem jest przygotowanie do tej decyzji oraz pomoc w jej realizacji.

Ubezpieczenia na życie

Ubezpieczenia na życie

Nie każdy potrzebuje polisy na życie czy zdrowie. Moja praca w tym zakresie polega na sprawdzeniu czy klient w ogóle potrzebuje ubezpieczenia, a jeśli tak to jakie ryzyka powinien zabezpieczyć.

Polisy majątkowe

Polisy majątkowe

Przy ubezpieczaniu majątku trzeba zwrócić szczególną uwagę na szczegóły umowy i wyłączenia odpowiedzialności. Wytłumaczę zakres i przypilnuję terminów.

Oszczędności
i inwestycje

Oszczędności i inwestycje

Depozyty bankowe nie dają już zarobić nawet na pokrycie inflacji. W zależności od ilości środków oraz ich przeznaczania zaproponuję rozwiązania, które będą generowały zyski adekwatne do Twojego horyzontu czasowego i akceptacji ryzyka.

Przyszłość
emerytalna

Przyszłość emerytalna

Prognozy dotyczące emerytur nie są optymistyczne, dlatego warto wdrożyć indywidualny plan gromadzenia środków na przyszłe lata. Podczas konsultacji przygotuję skuteczny plan realizacji.

Pozostałe formy finansowania

Pozostałe formy finansowania

Pomogę w pozyskaniu każdej formy kredytu, począwszy od przygotowania przez przedstawienie tego, co oferuje aktualnie rynek do organizacji całego procesu kredytowego.

Klienci biznesowi

Przedsiębiorcom pomagam w pozyskaniu finansowania, zabezpieczeniu działalności i uporządkowaniu kwestii związanych z ryzykiem finansowym. Analizuję sytuację firmy, dobieram sensowne narzędzia – kredyty firmowe, leasing, finansowanie bieżącej działalności – i pokazuję, jak to wdrożyć w praktyce. Dodatkowo pomagam dobrać ubezpieczenia majątkowe i osobowe, tak aby chronić firmę, pracowników i właściciela. Stawiam na rozwiązania, które nie blokują biznesu i można je wykorzystać od razu.

Kredyty firmowe

Kredyty firmowe​

Pomogę przy każdym możliwym rodzaju finansowania, potrzebnego przy prowadzeniu działalności gospodarczej czy spółki.

Ubezpieczenia grupowe

Ubezpieczenia grupowe

Dobór ubezpieczeń grupowych dla pracowników. Od tzw. „grupówek”, przez szyte na miarę indywidualne produkty dla kluczowych pracowników.

Polisy majątkowe

Polisy majątkowe

Przeanalizuję jakość oraz zadbam o pełną obsługę ubezpieczeniową danego przedsiębiorstwa, tak aby w całości przejąć odpowiedzialność za ten proces i odciążyć właściciela lub pracowników firmy.

Sukcesja

Sukcesja

Analiza sytuacji przedsiębiorstwa oraz raport czy wymaga zabezpieczenia prawno-ubezpieczeniowego, kwestii dziedziczenia, aby firma mogła działać nieprzerwanie.

Podatki

Podatki

Z pomocą doradcy podatkowego możemy przeanalizować sytuację firmy i wdrożyć rozwiązania, które obniżą płacone podatki, czy koszty zatrudnienia pracowników.

Leasingi

Leasingi

Kompleksowa pomoc w uzyskaniu najlepszych warunków leasingu wraz z obsługą ubezpieczeń i porównaniem oferty rynkowej.

Kilka słów o mnie

Karierę doradcy finansowego w firmie Phinance S.A. rozpocząłem w 2007 roku jako Kierownik Biura Kraków VII, a w strukturach firmy osiągnąłem najwyższe stanowisko managerskie, tj. pozycję Senior Partnera. Ponadto, w 2022 roku dołączyłem do grona współwłaścicieli firmy. Zarządzam zespołem ponad 300 doradców finansowych w biurach w Krakowie, Katowicach, Warszawie, Łodzi, Gdyni, Olsztynie, Krośnie, Bydgoszczy. Jestem absolwentem Politechniki Krakowskiej na Wydziale Fizyki, Matematyki i Informatyki Stosowanej na kierunku Fizyka Techniczna – specjalność Modelowanie Komputerowe. Dodatkowo ukończyłem studia podyplomowe na Wyższej Szkole Zarządzania i Bankowości na kierunkach pośrednictwo nieruchomości oraz zarządzanie w nieruchomościach.

Specjalizuję się w zarządzaniu finansami osobistymi gospodarstw domowych poprzez optymalizację oraz dobór najlepszych i najtańszych rozwiązań w zakresie kredytów hipotecznych, ubezpieczeń majątkowych, na życie, zdrowie, jak również inwestycji kapitałowych celem zabezpieczenia emerytury czy też przyszłości dzieci. Jestem ekspertem w zakresie obsługi przedsiębiorstw, począwszy od ryzyk majątkowych, osobowych, czy też rozwiązań dotyczących płynności finansowej (kredytów, leasingów, factoringu, etc.).

Praca ze mną to gwarancja sukcesu zawodowego! Prywatnie jestem tatą Amelki i Alberta Jr, nurkiem, żeglarzem, miłośnikiem mocnych elektronicznych brzmień, fanem motoryzacji oraz zapalonym motocyklistą.

„Pomagając innym, pomagasz i sobie”

Zobacz co Klienci piszą o współpracy ze mną

Kontakt

Masz pytania, konkretną sprawę do omówienia albo chcesz sprawdzić, czy mogę Ci pomóc w Twojej sytuacji? Skontaktuj się ze mną i porozmawiajmy. Podczas pierwszego kontaktu krótko omawiamy Twoje potrzeby i sprawdzamy, jakie rozwiązania mają sens. 

Dane kontaktowe

Możesz zadzwonić, napisać e-mail lub zostawić wiadomość przez formularz – odezwę się i ustalimy dalsze kroki.